Wiele osób wybiera pierwsze OFE bez zastanowienia, byle szybko żeby zdążyć przed losowaniem. Często też po kilku latach żałują tego wyboru i chcą zmienić fundusz. Jednak nie wszyscy orientują się jak dokonać tej zmiany. Poniżej zostają przedstawione przydatne wskazówki jak dokonać zmiany OFE w kilku krokach.

PIERWSZY KROK

Po pierwsze musisz wybrać nowy fundusz emerytalny i zawrzeć z nim umowę członkowską, o czym musisz zaraz poinformować swój dotychczasowy fundusz. Poinformowanie to musi mieć formę pisemną, wzór zawiadomienia otrzymasz u agenta lub na stronie funduszu.

CO DALEJ?

Na podstawie pisemnego zawiadomienia o zawarciu umowy z innym otwartym funduszem, otrzymanego od klienta, dotychczasowy fundusz przesyła do ZUS informacje o chęci zmiany OFE przez tego klienta.

Zgłoszenie listy transferowej z danymi klientów chcących zmienić OFE, fundusz przesyła do 12 dnia miesiąca, w którym odbywa się wypłata transferowa (transfer pieniędzy zgromadzonych na danym rachunku członka Funduszu na inny w wyniku rezygnacji ubezpieczonego, fuzji lub upadku towarzystw).
W przypadku dokonywania wypłaty transferowej w związku z przystąpieniem do innego funduszu, zgodnie z rozporządzeniem od dnia 1 kwietnia 2004 roku, członek funduszu ma obowiązek uiścić opłatę transferową z własnych środków na rachunek towarzystwa w przypadku gdy:

- od dnia przystąpienia do funduszu upłynęło nie więcej niż 12 miesięcy, wówczas opłata wynosi 160 zł
- od dnia przystąpienia do funduszu upłynęło więcej niż 12 miesięcy, ale mniej niż 24 miesiące, wówczas opłata wynosi 80 zł

Zmiana funduszu jest bezpłatna jeżeli od dnia przystąpienia do funduszu minęło więcej niż 24 miesiące.

INFORMACJA Z OTWARTEGO FUNDUSZU EMERYTALNEGO

Gdy ZUS potwierdzi już zmianę funduszu jaką dokonywaliśmy, stary OFE ma obowiązek przesłać do nas informację, która zawierać będzie:
- dane członka i numer rachunku funduszu
- wartość jednostki rozrachunkowej, liczbę i łączną wartość jednostek rozrachunkowych na rachunku członka OFE w piątym dniu roboczym poprzedzającym dokonanie wypłaty transferowej
- daty i kwoty wpłat składek i wypłat transferowych do OFE, kwoty opłat potrącanych ze składek oraz liczbę jednostek rozrachunkowych zaliczonych na rachunek członka w okresie ostatnich 12 miesięcy
- o trybie postępowania w przypadku uznania przez członka OFE, że otrzymana informacja zawiera błędne dane

W razie nie otrzymania takiej informacji, mamy prawo się jej domagać.

UWAGA!!!

Transfery pomiędzy funduszami odbywają się 4 razy w roku, ostatniego roboczego dnia miesiąca: lutego, maja, sierpnia i listopada.

Aby transfer doszedł do skutku należy spełnić 3 warunki:

1) umowę z nowym OFE należy podpisać do 25 dnia miesiąca poprzedzającego miesiąc transferowy
2) zawiadomienie o zawarciu umowy z innym OFE powinno być dostarczone do poprzedniego funduszu tradycyjną poczta, listem poleconym w ciągu 14 dni roboczych od momentu podpisania umowy członkowskiej z nowym OFE
3) dane w obu funduszach muszą być takie same