Jak zmienić ofe? - pytanie to zadaje wiele osób, które z różnych powodów nie są zadowolone z dotychczasowych własnych funduszy. Postaramy się przedstawić Państwu bezpieczną drogę transferu do nowego ofe, a także pokażemy, iż problem zawarty w pytaniu - "Jak zmienić ofe?" - nie stanowi w istocie kłopotu, jeżeli dostosujemy się do kilku wymaganych "kroków".

Postawienie pytania o to, jak zmienić ofe i podjęcie decyzji o transferze musi być poprzedzone uświadomieniem sobie, że zmiana funduszu jest naszym prawem. Musimy jednak wyzbyć się pochopności i przemyśleć wszystko z rozwagą. Z pomocą mogą przyjść tu rankingi, dzięki którym nabierzemy rozeznania, na jakich miejscach plasuje się nasz fundusz w różnych okresach czasu. Zmienić ofe nie jest ciężko, ale nigdy nie będziemy mieć pewności, że nasza decyzja będzie w pełni satysfakcjonująca.

Decyzja o zmianie funduszu emerytalnego musi być podjęta świadomie, czasem jednak konieczne jest dokonanie pewnych opłat. Powiemy teraz więc, jak zmienić ofe i uniknąć niepotrzebnych kosztów. Otóż jeżeli opuszczamy nasz ofe w ciągu pierwszych 24 miesięcy członkostwa, opłata niestety będzie nieunikniona. Przy czym staż liczony jest od ostatniego dnia miesiąca, w którym podpisaliśmy umowę z ofe. Wspomniana opłata wynosi 160 zł w przypadku członkostwa krótszego niż 1 rok, a 80 zł gdy staż przekracza 12 miesięcy. Jak zmienić ofe i nie płacić? - odpowiadamy: muszą Państwo mieć staż członkowski przekraczający 2 lata bądź można wykorzystać przykładowe zdarzenie połączenia ofe bądź przejęcia zarządu ofe przez inne PTE.

Jak zmienić ofe? - kolejny krok - czyli wypłata transferowa. Otóż zmienić ofe oznacza także przenieść kapitał zgromadzony w obecnych funduszu na rachunek innego ofe. Ten właśnie fakt jest tak zwaną wypłatą transferową. Trzeba się zastanowić, oprócz tego, jak zmienić ofe, i który wybrać, ale także kiedy to najlepiej zrobić, gdyż wypłaty transferowe dokonywane są 4 razy w roku w takich miesiącach, jak luty, maj, sierpień i listopad. Zamienić ofe można więc tylko cztery razy na rok. Należy tu pamiętać, że opłatę za transfer muszą Państwo pokryć z własnych środków, w przeciwnym razie wpłata transferowa nie będzie możliwa.

Pamiętajmy, że jeżeli chcemy jak najszybciej zmienić ofe musimy zawrzeć umowę z nowym funduszem do 25 dnia miesiąca, który poprzedza miesiąc wypłat transferowych. 

Zanim jednak podejmiemy decyzję i zastanowimy się jak zmienić ofe szybko i skutecznie, zastanówmy się czy nasz wybór jest w rzeczywistości słuszny i czy spodziewana korzyść będzie w istocie wymierna. Nasza decyzja nie może być pochopna, musi być poparta głębokim namysłem i sprawdzonymi faktami. Życzymy trafnych wyborów i zadowolenia z członkostwa w ofe!