W okresie od końca sierpnia 1999 roku czyli w momencie, w którym działały już wszystkie fundusze na rynku do marca 2010, na konto w każdym funduszu wpływało miesięcznie 100 złotych indeksowane miesięczną zmianą wynagrodzenia w sektorze przedsiębiorstw. Łącznie daje to okres 10 lat i 7 miesięcy inwestowania pieniędzy. Przedstawiamy ranking OFE wg kryterium hipotetycznej wartości konta emerytalnego. Obrazuje on ile rzeczywiście fundusze zarobiły dla swoich klientów.

Od początku na rachunek w każdym z OFE wpłynęło 128 składek, co daje łączną kwotę w wysokości 17 711 PLN. Wyniki inwestycyjne wypracowywane przez zarządzających są najważniejszą rzeczą która rzutuje na naszą przyszłą emeryturę. Otwarte fundusze emerytalne nie inwestują jednak całej kwoty składki, którą przelewa ZUS. Poza hipotetyczną składką dodatkowo uwzględnione zostały pobierane przez OFE opłaty od składki obowiązujące w każdym funduszu. Pozostała po tej operacji kwota zostaje przeliczona na jednostki rozrachunkowe wg ich wartości na ostatni dzień każdego miesiąca. Liczba jednostek, jaką uczestnik zgromadził w całym okresie inwestycji zostaje pomnożona przez wycenę jednostki rozrachunkowej na koniec marca 2010 roku, dzięki której otrzymujemy ostateczną wartość hipotetycznego konta w poszczególnych OFE. Według wyliczeń przeciętnie uczestnik funduszu emerytalnego zgromadził na swoim koncie kapitał w wysokości 25,1 tys. PLN (to o blisko +1,6 tys. PLN) więcej w porównaniu ze stanem na koniec grudnia 2009).

Według rankingu ofe najlepszym funduszem okazał się OFE Polsat, ponieważ klient tego funduszu, na koniec marca 2010 roku zgromadził na swoim koncie blisko 25,9 tys. PLN, czyli o +6,4 tys. więcej niż wpłacił. Na czele naszego zestawienia według kryterium stanu hipotetycznego konta, znalazły się również Generali OFE, ING OFE oraz Pekao OFE. W przypadku tych funduszy hipotetyczny stan konta wynosił około 25,6 tys. PLN. Najsłabszym funduszu, czyli AEGON OFE, w którym kapitał wyniósł 24,4 tys. PLN, czyli o +1463 PLN więcej w zestawieniu ze stanem na koniec grudnia minionego roku. W pierwszym kwartale 2010 roku wszystkie fundusze emerytalne wykazały wzrost stanu hipotetycznego konta w stosunku do grudnia. Wynikało to z wzrostów rynku akcji w marcu, po styczniowo-lutowej korekcie. Średnia stopa zwrotu dla wszystkich funduszy w tym okresie wyniosła +4,70%, a rozpiętość rezultatów zawierała się w przedziale od +4,06% do +5,24%. W okresie minionych trzech miesięcy główne indeksy warszawskiej giełdy, WIG oraz WIG20, zyskały odpowiednio +6,15% oraz +4,47%. Indeks IROS zyskał w ciągu pierwszego kwartału +1,04%. Analizując hipotetyczną wartość konta emerytalnego uczestników OFE na koniec marca tego roku z danymi za poprzedni kwartał wynika, że w przeciągu 3 ostatnich miesięcy w największym stopniu (+1771 PLN), zwiększyło się konto uczestników OFE Polsat zaraz za nim znalazły się fundusz ING (+1763 PLN) oraz Pekao OFE (+1713 PLN). Wymienione fundusze w pierwszym kwartale odnotowały wyższe stopy zwrotu, odpowiednio +5,17%, +5,24% oraz +4,84%. Najmniejszy zysk na koncie odczuli członkowie AEGON OFE (+1508 PLN), Generali OFE (+1572 PLN) oraz Allianz Polska OFE (+1573 PLN).

Ranking OFE w okresie od sierpnia 1999 do marca 2010 roku w którym najlepsze miejsce pod względem wypracowanego hipotetycznego zysku, zajęły odpowiednio OFE Polsat, Generali OFE oraz ING OFE. Najstarsi uczestnicy, z zainwestowanej w całym okresie kwoty 17 711 PLN wypracowali zyski przekraczające +7,9 tys. PLN. Dobrze wypadł również Pekao OFE, który jako jedyny z pozostałych funduszy wypracowały zysk przekraczający +7,8 tys. PLN. Średnia dla wszystkich funduszy wyniosła +7,4 tys. PLN. Najsłabiej w naszym rankingu, z zyskiem na poziomie +6,7 tys. PLN wypadły fundusze PKO BP Bankowy OFE oraz AEGON OFE.