Pierwszym krokiem w wyborze funduszu emerytalnego jest zaznajomienie się z jego notowaniami oraz warunkami, które znajdziemy w różnych źródłach takich jak: Internet, prospekty, ulotki, opinie fachowców i znajomych.

Fundusz do którego chcemy przystąpić musi cieszyć się ogromnym zainteresowaniem wśród klientów oraz dobrze prosperować na rynku. Gdy wybierzemy korzystny dla nas fundusz emerytalny, możemy wypełnić deklarację zgłoszeniową poprzez Internet na stronie wybranego funduszu. Jest to dobre rozwiązanie, kiedy nie mamy czasu iść do placówki aby podpisać umowę.

Po wypełnieniu formularza zgłoszeniowego przedstawiciel funduszu emerytalnego do którego zgłosiliśmy się skontaktuje się z nami, aby potwierdzić dane i poinformować nas w jakiej formie zostanie podpisana umowa. Zasadniczo są 2 możliwości. Albo umowa zostanie wysłana pocztą do klienta albo klient będzie się musiał spotkać z przedstawicielem. Natomiast gdy nam się spieszy to zamiast zgłaszać się przez Internet możemy udać się do najbliższego oddziału ofe w naszej miejscowości i podpisać umowę na miejscu z przedstawicielem. Jest to dobre rozwiązanie, ponieważ klient nie denerwuje się dlaczego do niego umowa nie dotarła a zbliża się termin losowania.

Wadą takiego rozwiązania jest to, że klient musi pójść do oddziału i stracić kilka godzin. Załatwiając wszystko przez Internet klient nie traci w ogóle czasu, wystarczy kilka minut na wypełnienie formularza a później pozostaje już tylko podpisanie umowy w domu. Podsumowując jak wybrać fundusz emerytalny, należy posiadać wiadomości o funduszu który wybieramy, czy jest on dobry i jakie ma stopy zwrotu. Powinniśmy koniecznie przejrzeć rankingi ofe. Następnie należy udać się do placówki bądź wypełnić formularz w Internecie. Najważniejszym punktem jest podpisanie umowy, bez podpisu nie przystąpimy do ofe.