ZESTAWIENIE OPŁAT OD SKŁADKI W POSZCZEGÓLNYCH OFE

UWAGI:
Począwszy od 1 kwietnia br. opłata od składki nie może przekroczyć 7%. Docelowo w roku 2014 opłata ta zostanie obniżona do 3,5 % oraz. Ustawa przewiduje, że będzie to następować stopniowo wg poniższego harmonogramu:

    Do końca roku 2010 - 7%
    w roku 2011 - 6,125%
    w roku 2012 - 5,25%
    w roku 2013 - 4,375%
    w roku 2014 i latach następnych - 3,5%

Dodatkowym elementem regulacji jest zasada, że otwarty fundusz stosuje jednolitą metodę obliczania i pobierania tych opłat w stosunku do wszystkich członków. Regulacja ta dotyczy wszystkich członków OFE, którzy przystąpią do funduszu po 31 marca 2004 r.

Od członków którzy przystąpili przed 1 kwietnia 2004 r., fundusz może nadal pobierać opłatę zróżnicowaną ze względu na staż członkowski. Obowiązują tu jednak dwa zastrzeżenia: 1. opłata nie może być wyższa niż ustalone w ustawie maksimum, tzn. 7% w latach 2004-2010 i odpowiednio niższe w latach następnych, 2. opłata nie może być wyższa niż opłata pobierana od członka w dniu wejścia w życie ustawy nowelizującej, która wprowadziła omawiane zmiany, a więc w dniu 15 października 2003 r. Ustawa wprowadza zatem dwa limity - w sytuacji, gdy nie pokrywają się zawsze obowiązuje niższy. Są to opłaty maksymalne - od decyzji poszczególnych OFE zależało natomiast, jak ukształtowały one poziom tej opłaty w swoich statutach.

 

OFE Po zmianie Przed zmianą Komentarz
Allianz Polska OFE a) 6,5 % w 1999 i 2000 r.
b) 6 % w 2001 i 2002 r.
c) 5 % w 2003 i 2004 r.
d) 4 % 2005-2013
e) 3,5 % od 2014 r.		 a) 6,5 % w 1999 i 2000 r.
b) 6 % w 2001 i 2002 r.
c) 5 % w 2003 i 2004 r.
d) 4 % od 2005 r.		 Nastąpi spadek opłaty od 2014 w stosunku do obecnej wersji. Nie skorzystano z możliwości podniesienia opłaty zgodnie z art. 6 ustawy zmieniającej.
AIG OFE a) do 31 marca 2004 r. - 8,5 %
b) 1.04.2004-31.12.2010 - 7 %
c) 2011-6,125 %
d) 2012-5,25 %
e) 2013-4,375 %
f) od 1.01.2014 - 3,5 %		 8,5 %
 		 Nastąpi spadek opłat.
Bankowy OFE a) 1.04.2004-31.12.2010 - 7 %
b) 2011-6,125 %
c) 2012-5,25 %
d) 2013-4,375 %
e) od 2014-3,5 %		 9,9 % później ulega obniżeniu wraz ze stażem członkowskim
8,9 % - co najmniej 20 miesięcy
8,7 % - co najmniej 36 miesięcy
8,4 % - co najmniej 48 miesięcy
7,4 % - co najmniej 120 miesięcy
5,4 % - co najmniej 180 miesięcy
2,5 % - co najmniej 240 miesięcy
0 % - co najmniej 300 miesięcy		 Opłata wzrośnie dla osób, które uzyskały członkostwo przed 1 kwietnia 2004 r. i nabyłyby prawo do opłaty 2,5 % i 0 % według poprzedniego statutu.
Commercial Union OFE BPH CU WBK Członkostwo przed 1.04.2004:
a) 7 %
b) 4 % przy stażu co najmniej 24 miesiące
c) od 2014-3,5 %
Członkostwo po 31 marca 2004:
a) 1.04.2004-31.12.2010 - 7 %
b) 2011-6,125 %
c) 2012-5,25 %
d) 2013-4,375 %
e) od 2014-3,5 %		 8,5 % do 24 miesięcy członkostwa
4 % po 24 miesiącach członkostwa		 Nie nastąpi wzrost opłaty dla członków, którzy uzyskali członkostwo przed 1 kwietnia 2004 r.
Credit Suisse Life & Pensions OFE Członkostwo po 1.04.2004:
a) 1.04.2004-31.12.2010 - 7 %
b) 2011-6,125 %
c) 2012-5,25 %
d) 2013-4,375 %
e) od 2014-3,5 %
Członkostwo przed 1.04.2004:
a) 9 % - staż do 3 lat
b) 5,25 % - ponad 3 lata do 10 lat
c) 5 % - ponad 10 lat do 20 lat
W przypadku gdy opłaty z pkt 2 są wyższe od opłat z pkt 1 stosuje się opłaty z pkt 1.		 a) 9 % - staż do 3 lat
b) 5,25 % - ponad 3 lata do 10 lat
c) 5 % - ponad 10 lat do 20 lat
d) 3,5 % - ponad 20 lat		 Nie nastąpi wzrost opłaty.
OFE "Dom" Dla członków, którzy uzyskali członkostwo do 31 marca 2004 włącznie:
a) w latach 2004-2010
- pierwsze 24 miesiące stażu- 7 %
- kolejne miesiące stażu- 4,5 %
b) 2011
- pierwsze 24 miesiące stażu- 6,125 %
- kolejne miesiące stażu- 4,5 %
c) 2012
- pierwsze 24 miesiące stażu- 5,25 %
- kolejne miesiące stażu- 4,5 %
d) 2013-4,375 %
e) od 2014-3,5 %
Dla członków, którzy uzyskali członkostwo od dnia 1.04.2004:
a) 2004-2010-7 %
b) 2011-6,125 %
c) 2012-5,25 %
d) 2013-4,375 %
e) od 2014-3,5 %		 a) 8,9 % - 1 i 2 rok członkostwa
b) 4,5 % od 3 roku członkostwa
 		 Nie nastąpi wzrost opłaty dla członków, którzy uzyskali członkostwo przed 1 kwietnia 2004 r.
OFE Ergo Hestia a) Od 1.04.2004-31.12.2010 - 7 %
b) 2011-6,125 %
c) 2012-5,25 %
d) 2013-4,375 %
e) od 1.01.2014-3,5 %		 a) 8,9 % początkowo
b) 8,5 % 3 i 4 rok członkostwa
c) 7,9 po 4 roku członkostwa
 		 Nastąpi spadek opłaty.
Generali OFE a) 1.04.2004-31.12.2010 - 7 %
b) 2011-6,125 %
c) 2012-5,25 %
d) 2013-4,375 %
e) od 2014-3,5 %		 9 %
 		 Nastąpi spadek opłaty.
ING Nationale-Nederlanden Polska OFE Staż członkowski na dzień 15.10.2003 jest dłuższy niż 24 miesiące:
a) do 31.12.2011 - 5,8 %
b) 2012-5,25 %
c) 2013-4,375 %
d) od 2014-3,5 %
Pozostali członkowie od 1.04.2004:
a) do 31.12.2010 - 7 %
b) 2011-6,125 %
c) 2012-5,25 %
d) 2013-4,375 %
e) od 2014-3,5 %		 a) 8,7 % początkowo
b) 5,8 % od 3 roku członkostwa		 Dla członków, którzy pomiędzy 16 października 2003 r. a 31 marca 2004 r. nabyli prawo do opłaty 5,8% od 1 kwietnia 2004 r. oplata ta wzrośnie do 7 % .Członkowie, którzy uzyskali członkostwo przed 1 kwietnia 2004 r. i nie posiadali stażu 24 miesięcznego będą ponosić opłatę 7% do końca 2011 r. zamiast opłaty w wysokości 5,8%, a następnie w 2011 r. poniosą opłatę 6,125 % zamiast 5,8%.
Pekao OFE Staż członkowski na dzień 15.10.2003 dłuższy niż 2 lata i nie przekracza 3 lat:
a) do 31.12.2011 - 6 %
b) 2012-5,25 %
c) 2013-4,375 %
d) od 2014-3,5 %
Staż członkowski na dzień 15.10.2003 był dłuższy niż 3 lata i nie przekraczał 4 lat:
a) do 31.12.2011 - 5,5 %
b) 2012-5,25 %
c) 2013-4,375 %
d) od 2014-3,5 %
Staż członkowski na dzień 15.10.2003 przekraczał 4 lata:
a) do 31.12.2012 - 5 %
b) 2013-4,375 %
c) od 2014-3,5 %
Dla pozostałych członków:
a) 1.04.2004-31.12.2010 - 7 %
b) 2011-6,125 %
c) 2012-5,25 %
d) 2013-4,375 %
e) od 2014-3,5 %		 a) 7,8 % początkowo
b) 6 % po 2 latach
c) 5,5 % po 3 latach
d) 5 % po 4 latach
e) 4,5 % po 5 latach
f) 3,7 % po 26 latach
g) 2,5 % po 27 latach		 Dla członków, którzy pomiędzy 16 października 2003r. a 31 marca 2004r. nabyli prawo do niższych opłat - opłaty wzrosną. Dla członków, którzy w tym okresie nabyli opłaty od składki w wysokości: 6 %, opłata od 1 kwietnia 2004r. do 31 grudnia 2010r. wzrośnie do 7 %, następnie w roku 2011opłata będzie pobierana w wysokości 6,125 %, a dopiero w kolejnych trzech latach, zgodnie z ustawowym harmonogramem, spadnie do 3,5 %. Dla członków, którzy pomiędzy 16 października 2003r. a 31 marca 2004r. nabyli prawo do opłaty od składki w wysokości: 5,5 % i 5 % opłata wzrośnie odpowiednio do 6% i 5,5%, a następnie zgodnie z harmonogramem ustawowym będzie obniżana i wyniesie: w roku 2012 - 5,25%, w roku 2013 - 4,375%, a począwszy od roku 2014 - 3,5%. Nowy statut nie przewiduje też dla tej grupy członków obniżenia opłaty do 2,5% po uzyskaniu 27-letniego stażu.
Natomiast zmiennie będzie kształtować się sytuacja osób, które uzyskały członkostwo przed 31 marca 2004r., ale w okresie pomiędzy 16 października 2003 a 31 marca 2004 r. nie nabyły prawa do obniżek składki.
W stosunku do struktury opłat zgodnej ze statutem obowiązującym w chwili przystępowania do funduszu tj. opłat po 2, 3, 4, 5, 26 i 27 latach stażu w wysokości odpowiednio 5,5 %, 5 %, 4,5 %, 3,7 % i 2,5 %, opłata dla tej grupy osób w pierwszych dwóch latach spadnie z 7,8 % do 7%. W kolejnych latach będzie jednak wyższa nadal wynosząc 7 %, w miejsce spodziewanych: 6 %, 5,5 %, 5 % i 4,5 % przy odpowiednio 2, 3, 4 i 5 letnim stażu. Osoby posiadające staż 26 letni, zgodnie z poprzednią wersją statutu, miałyby prawo do opłaty w wysokości 3,7 %, natomiast w wyniku zmiany statutu opłata wyniesie 3,5 %, co oznacza spadek wysokości opłaty. W kolejnym, 27. roku stażu wg poprzedniego statutu członkowie nabywaliby prawo do opłaty w wysokości 2,5 %, nowy statut przewiduje opłatę wyższą - 3,5 %.
OFE Pocztylion a) 2004-2010 - 7 %
b) 2011-6,125 %
c) 2012-5,25 %
d) 2013-4,375 %
e) od 2014-3,5 %		 a) 8,9 % początkowo
b) 7,5 % po 2 latach
c) 2,9 % po 15 latach		 Opłata wzrośnie dla osób, które nabyły członkostwo przed 1 kwietnia 2004 r. i nabyłyby prawo do niższej opłaty po 15 latach członkostwa - 2,9 % według poprzedniej wersji statutu.
OFE Polsat a) 1.04.2004-31.12.2010 - 7 %
b) 2011-6,125 %
c) 2012-5,25 %
d) 2013-4,375 %
e) od 2014-3,5 %		 8,5 % Nastąpi spadek opłaty.
Sampo OFE a) 1.04.2004-31.12.2010 - 7 %
b) 2011-6,125 %
c) 2012-5,25 %
d) 2013-4,375 %
e) od 2014-3,5 %		 8 % Nastąpi spadek opłaty.
OFE Skarbiec-Emerytura Od 1.04.2004:
a) 2004-2010 - 7 %
b) 2011-6,125 %
c) 2012-5,25 %
d) 2013-4,375 %
e) od 2014-3,5 %
Jeżeli przed 1.04.2004 staż dłuższy niż 24 miesiące:
a) do 31.12.2011 - 5,9 %
b) 2012-5,25 %
c) 2013-4,375 %
d) od 2014-3,5 %		 a) 7,5 % początkowo
b) 5,9 % po 2 latach		 Osoby, które uzyskały członkostwo przed 1 kwietnia 2004 r., a nie posiadały 24 miesięcznego stażu będą do końca 2011 ponosić opłatę 7 % do końca 2011 zamiast 5,9 %, jakie gwarantował im poprzedni statut.
OFE PZU "Złota Jesień" a) 1.04.2004-31.12.2010 - 7 %
b) 2011-6,125 %
c) 2012-5,25 %
d) 2013-4,375 %
e) od 2014-3,5 %		 a) 9 % początkowo
b) 7 % od 3 roku
c) 3 % od 16 roku		 Opłata wzrośnie dla osób, które nabyły członkostwo przed 1 kwietnia 2004 r. i nabyłyby prawo do niższej opłaty po 16 latach członkostwa - 3% według poprzedniej wersji statutu.



 
ZESTAWIENIE OPŁAT OD AKTYWÓW W POSZCZEGÓLNYCH OFE

 

OFE Część stała Część zmienna
Allianz Polska OFE 0,045% WAN/mies.
do 31.12.2010 r.
nie więcej niż 10 mln zł/mies.		 (rachunek premiowy):
0,005% WAN/mies.
AIG OFE 0,045% WAN/mies.
do 31.12.2010 r.
nie więcej niż 2,5 mln zł/mies.		 (rachunek premiowy):
0,005% WAN/mies.
Bankowy OFE 0,045% WAN/mies.
do 31.12.2010 r.
nie więcej niż 10 mln zł/mies.		 (rachunek premiowy):
0,005% WAN/mies.
Commercial Union OFE BPH CU WBK 3,6 mln zł + 0,04%(WAN - 8 mln zł)/mies.
do 31.12.2010 r.
nie więcej niż 500 mln zł/mies.		 (rachunek premiowy):
0,005% WAN/mies.
Credit Suisse Life & Pensions OFE 0,045% WAN/mies.
do 31.12.2010 r.
nie więcej niż 50 mln zł/mies.		 (rachunek premiowy):
0,005% WAN/mies.
OFE "Dom" 0,045% WAN/mies.
do 31.12.2010 r.
nie więcej niż 15 mln zł/mies.		 (rachunek premiowy):
0,0045% WAN/mies.
OFE Ergo Hestia 0,045% WAN/mies.
do 31.12.2010 r.
nie więcej niż 500 mln zł/mies.		 (rachunek premiowy):
0,005% WAN/mies.
Generali OFE 0,045% WAN/mies.
do 31.12.2010 r.
nie więcej niż 11,23 mln zł/rocz.		 (rachunek premiowy): 0,005% WAN/mies.
ING Nationale-Nederlanden Polska OFE 3,6 mln zł + 0,04% (WAN - 8 mln zł)/mies.
do 31.12.2010 r.
nie więcej niż 10 mln zł/mies.		 (rachunek premiowy):
0,005% WAN/mies.
Pekao OFE 0,045% WAN/mies.
do 31.12.2010 r.
nie więcej niż 10 mln zł/mies.		 (rachunek premiowy): 0,005% WAN/mies.
OFE Pocztylion 0,045% WAN/mies.
do 31.12.2010 r.
nie więcej niż 20 mln zł/mies.		 (rachunek premiowy): 0,005% WAN/mies.
OFE Polsat 0,045% WAN/mies.
do 31.12.2010 r.
nie więcej niż 600 tys zł/mies.		 (rachunek premiowy): 0,005% WAN/mies.
Sampo OFE 0,045% WAN/mies.
do 31.12.2010 r.
nie więcej niż 5 mln zł/mies.		 (rachunek premiowy): 0,005% WAN/mies.
OFE Skarbiec-Emerytura 0,045% WAN/mies.
do 31.12.2010 r.
nie więcej niż 15 mln zł/mies.		 (rachunek premiowy): 0,005% WAN/mies.
OFE PZU "Złota Jesień" 3,6 mln zł + 0,04%(WAN - 8 mln zł)/mies. (rachunek premiowy): 0,005% WAN/mies.