Już niedługo sesja transferowa

Jeśli nie jesteś zadowolony z wyników inwestycyjnych osiąganych przez Twój fundusz emerytalny możesz dokonać zmiany. Taka operacja jest możliwa cztery razy w roku - a najbliższy termin przypada w końcu maja.

Każdy członek Otwartego Funduszu Emerytalnego ma prawo do zmiany funduszu w trakcie członkostwa. Taką operację można przeprowadzić cztery razy w roku. A konkretnie w ostatnim dniu roboczym lutego, maja, sierpnia i listopada. Najbliższy termin transferu czyli zmiany OFE przypada na koniec maja. Jednak nie należy tej operacji odkładać na ostatnią chwilę. W wypłacie transferowej mogą uczestniczyć tylko te osoby które zawrą umowę z nowym OFE do 25 dnia miesiąca w którym jest dokonywana wypłata transferowa. Ponadto zawiadomią stary fundusz o podpisaniu umowy. Można to uczynić przy pomocy wzoru formularza dostępnego na stronach KNUiFE lub poprzez pismo, które będzie zawierać dane zamieszczone we wzorze. Ostatnim krokiem jaki czeka osobę zmieniającą fundusz jest konieczność uregulowania opłaty za transfer.

Otóż, za zmianę OFE, pobierana jest opłata, której wysokość uzależniona jest od stażu - liczby miesięcy przynależności do danego OFE. Operacja transferu jest bezpłatna dla członka funduszu, którego staż jest dłuższy niż dwa lata. Zmiana OFE przy krótszym stażu wiąże się z opłatą, która wynosi: 160 zł - gdy staż członkowski jest krótszy niż rok, 80 zł - gdy staż członkowski jest dłuższy niż rok, a krótszy niż 2 lata.

Uwaga, jeśli nie zdążymy do 25 maja dopełnić wszystkich formalności i uregulować opłat wówczas wypłata transferowa zostanie dokonana w następnym terminie czyli pod koniec sierpnia. Przed podjęciem decyzji o zmianie OFE należy dobrze się zastanowić, czy taka operacja będzie opłacalna i czy nowo wybrany fundusz rzeczywiście spełni nasze oczekiwania.

W ostatniej lutowej wypłacie transferowej uczestniczyło 71 746 osób. Spośród piętnastu funduszy, bilans tylko sześciu wyszedł na plus tzn. więcej członków przystąpiło do tych funduszy niż je opuściło. Od startu reformy, czyli od 1999 roku z możliwości zmiany funduszu pomnażającego kapitał na emeryturę skorzystało ponad 1 milion 38 tysięcy osób.