Ranking OFE

Gazeta Ubezpieczeniowa

Opracowanie "Ranking OFE/PTE" z cyklu raportów Allfinance Polska: Przedmiotem badania była jakość kierownictwa, sieci sprzedaży, promocji, PR i obsługi klienta. Oprócz oceny ratingowej, nasi analitycy określali również perspektywę poszczególnych ratingów, która może być negatywna, pozytywna lub stabilna.

ING Nationale-Nederlanden Polska PTE SA/ING Nationale-Nederlanden Polska OFE

Na koniec września 2005 r. pod względem oficjalnej stopy zwrotu w okresie minionych 3 lat OFE zajął 1. miejsce. W sierpniowym transferze, po raz pierwszy od dłuższego czasu, fundusz wykazał dodatnie saldo transferów.
Jest prawdopodobne, że równie dobre rezultaty przyniesie trwająca od drugiej połowy sierpnia do 2 października w telewizji, prasie i Internecie kampania reklamowa ING NN pod hasłem: "Przeszłość zostawmy historykom, a przyszłość specjalistom od przyszłości. ING Nationale-Nederlanden - Specjaliści od przyszłości". Kampania miała na celu pozycjonowanie ING NN jako instytucji, która poprzez swych przedstawicieli świadczy szeroki zakres usług finansowych w dziedzinie ubezpieczeń na życie, OFE, funduszy inwestycyjnych i IKE.
W spotach reklamowych z udziałem Marka Kondrata "co by było gdyby" zestawiono przeszłość i przyszłość. Spoty pokazywały, jak wyglądałby świat, gdyby w przeszłości nie dokonano pewnych wynalazków, które miały kluczowy wpływ na rozwój cywilizacji. Pozwalało to podkreślić, jak ważne jest podejmowanie trafnych decyzji, które mogą wpłynąć na naszą przyszłość. Za pomocą tezy "przyszłości nie można przewidzieć, ale można ją zaplanować" ING chciał wzmocnić u klientów swój wizerunek jako specjalisty od finansowej przyszłości.
Moc przyciągania klientów ma fakt, że średnia składka wpłacana do OFE przez członka od początku 2005 r. była najwyższa na rynku i wyniosła 101,08 zł.
Na efektywność funkcjonowania OFE wpłynie fakt, że w sierpniu KNUiFE odmówiła OFE zgody na podniesienie limitu maksymalnej opłaty, którą można pobrać w ciągu roku z tytułu zarządzania. Limit ten pozostanie na poziomie 120 mln zł rocznie, czego skutki wystąpią dopiero w 2007 r.

Wszystkie ratingi mają perspektywę stabilną.

PTE PZU SA/OFE PZU Złota Jesień

Na koniec września 2005 r. pod względem oficjalnej stopy zwrotu w okresie minionych 3 lat OFE zajął 5. miejsce, przy czym fundusz jest zaliczany do tych, które będą polepszać swoją pozycję. Po sierpniowym transferze fundusz znalazł się wśród sześciu OFE, których łączne tegoroczne saldo transferów jest dodatnie.
Nowych klientów przyciągnie zapewne kampania reklamowa OFE w TV i innych mediach, która trwała we wrześniu i październiku. Pod hasłem "OFE PZU Złota Jesień. Wybierz życie na wysokiej stopie. Przyjdź do nas". przekaz podkreślał dobre wyniki inwestycyjne OFE.

Wszystkie ratingi mają perspektywę stabilną.

Credit Suisse Life&Pensions PTE SA/Credit Suisse Life&Pensions OFE

Fundusz nie należał do najlepszych pod względem efektów inwestycyjnych, ale robi znaczące postępy. Na koniec września 2005 r. pod względem oficjalnej stopy zwrotu w okresie minionych 3 lat OFE zajął 8. miejsce.
Choć PTE było jednym z dwóch, które za I półrocze odnotowało stratę netto, OFE rośnie w siłę. Pod względem wzrostu wartości aktywów od początku roku, fundusz osiągnął najlepszy wynik na rynku. W sierpniowym transferze fundusz pozyskał najwięcej nowych członków. Łączne tegoroczne saldo transferów jest dodatnie i wynosi 45 tys. członków, a przez ostatnie dwa lata fundusz pozyskał prawie 130 tys. nowych członków.
Czołowe miejsce wśród liderów transferów jest oparte na rosnącej znajomości marki. Tymczasem wkrótce nastąpi zmiana nazwy OFE/PTE (jak również towarzystw ubezpieczeniowych) na Winterthur. W swoim czasie, gdy zmieniano nazwę z Winterthur na Credit Suisse, ocenialiśmy krytycznie ten zamiar, podkreślając, że sensowniejsze byłoby utrzymanie starej nazwy z dodaniem określenia Grupa Credit Suisse. Dziś powrót do poprzedniej nazwy oznacza kolejne koszty.

Towarzystwo i fundusz rosną w siłę również w drodze przejęć. We wrześniu poinformowano, że Credit Suisse kupi OFE Dom i za ok. 240 tys. członków i 1,2 mld zł aktywów zapłaci 135 mln zł. Oznacza to, że za każdy rachunek, na którym jest choćby jedna składka, zapłaci się ok. 550 zł. Połączenie nastąpi w ciągu kilku miesięcy. Powiększony CS L&P OFE będzie miał ok. 680 tys. członków, a jego aktywa przekroczą 3,8 mld zł. W połączonym funduszu opłata od składek ma wynieść 4,5%, tj. tyle, ile wynosiła w OFE Dom. W Credit Suisse opłata dla większości członków wynosi 5,25%.
Nowy fundusz będzie piątym na rynku z pięcioprocentowym udziałem w aktywach i liczbie członków. W ostatniej dekadzie Grupa Winterthur wypracowała bardzo silną pozycję na rynkach Europy Środkowo-Wschodniej w dziedzinie funduszy emerytalnych (pierwsza pozycja w Czechach i na Słowacji) i w tym kontekście słaba pozycja CS L&P OFE/PTE w Polsce była inspiracją do przejęcia.

Ratingi mają perspektywę stabilną z wyjątkiem ratingu jakości sieci sprzedaży, która jest negatywna.