Zmiana ofe jest możliwa i praktykowana przez wielu Polaków, którzy nie są zadowoleni z członkostwa w dotychczasowych funduszach. Część osób jednak ma wątpliwości co do procedury transferowe, dlatego też postaramy się rozwiać wszystkie nurtujące problemy w niniejszym artykule.

Pierwszym krokiem, którego wymaga zmiana ofe jest zawarcie umowy z nowym otwartym funduszem emerytalnym. Następnie niezwłocznie musimy poinformować o tym posunięciu nasz stary fundusz. W tym celu naszą zmianę ofe wysyłamy do starego ofe w formie deklaracji pisemnej wg wzoru, który otrzymamy od agenta bądź ściągniemy ze strony naszego funduszu.

Zmiana ofe w kolejnym kroku przedstawia się zaś następująco. Nasze pisemne oświadczenie o zmianie ofe jest podstawą do wysłania przez dotychczasowy ofe do ZUS wiadomość o zmianie ofe. Następnie nasze dane znajdują się na tak zwanych listach transferowych, które są wysyłane przez ofe 12 dnia każdego miesiąca, w którym występuje wypłata transferowa.

Zmiana ofe niesie ze sobą kolejną niedogodność, a mianowicie opłatę transferową, którą uiszcza osoba dokonująca zamiany funduszy. Dzieje się to tylko w przypadku, gdy staż naszego członkostwa nie przekroczył 24 miesięcy, po 2 latach zmiana ofe nie jest obarczona żadną opłatą. Do roku czasu członkostwa opłata wynosi 160 zł, zaś po upływie 12 miesięcy już tylko 80 zł.

Gdy zmiana ofe potwierdzona jest przez ZUS, wówczas obowiązkiem poprzedniego ofe jest przesłać informacje, tj. Twój numer rachunku. Wszystkie dane związane z wartością jednostki rozrachunkowej z Twojego rachunku, daty i kwoty składek, a ponadto wiadomość, co zrobić w przypadku błędnych danych.

Zmiana ofe a właściwie transfer dokonuje się cztery razy do roku w miesiącu lutym, maju, sierpniu i listopadzie. Aby zmiana ofe zaszła pomyślnie musza być spełnione 3 warunki, tj.: należy podpisać umowę z nowym ofe do 25 dnia miesiąca poprzedzającego wybrany miesiąc transferowy, następnie nasze aktualne ofe musi być poinformowane pisemnie o chęci zmiany, a na koniec dane w obydwu ofe muszą być zgodne.

Życzymy trafnych decyzji i zadowolenia z wyboru funduszu emerytalnego!