Jeśli nie jesteś zadowolony z funduszu, który wybrałeś to zobacz krok po kroku kiedy i jak można go zmienić.

Zmiana funduszu jest opłacalna tylko wtedy gdy fundusz w którym się obecnie znajdujesz od dłuższego czasu osiąga niskie wyniki inwestycyjne. Drugim ważnym kryterium opłacalności zmiany OFE jest to jak długo jesteś jego członkiem. Zmiana przed upływem dwóch lat jest nieopłacalna gdyż koszty przewyższają zyski.

Zmiana funduszu nie sprawia większych kłopotów. Wszystkimi formalnościami krok po kroku zajmuje się przedstawiciel nowo wybranego OFE. Dokumenty, które musisz podpisać to umowa członkostwa oraz „Zawiadomienie o zawarciu umowy o członkostwo z innym Otwartym Funduszem Emerytalnym”
Sesje transferowe mają miejsce 4 razy w roku. W tym czasie może dojść do przetransferowania Twoich środków pomiędzy funduszami. Chęć zmiany funduszu możesz wyrazić w każdej chwili podpisując umowę z przedstawicielem osobiście, w placówce lub wypełniając formularz on- line.
Pamiętaj, że wszystkie dane jakie zostaną wpisane na zawiadomieniu muszą być takie same jakie posiada fundusz inaczej nie dojdzie do zmiany. Dane te najlepiej spisać z wyciągu lub po prostu jeśli zmieniłeś dowód osobisty, stan cywilny, adres zamieszkania bądź korespondencji zawiadomić o tym fundusz wypełniając odpowiedni formularz aktualizacyjny.

Jeśli dojdzie do zmiany funduszu otrzymasz pismo iż zostałeś członkiem nowego OFE. Wszystkie środki tzn. suma zgromadzonych składek + zyski wypracowane przez poprzedni funduszu zostaną Ci przelane po cenie jednostki jaką posiada fundusz w dniu przetransferowania środków. Od tej chwili już na nowe konto ZUS będzie przelewał 7,3 % Twojej pensji brutto. O zmianie funduszu nie musisz informować ZUS ani pracodawcy. To Twoja indywidualna decyzja. Z sesji transferowych corocznie korzysta ok. 300 tys. osób, czyli 2,5-3 proc. ogółu przyszłych emerytów. Generalną tendencją jest przechodzenie klientów z największych funduszy do mniejszych.

Jeśli zastanawiasz się nad zmianą funduszu przeanalizuj wszystkie argumenty za i przeciw. Poszukaj cennych informacji w internecie i prasie a następnie wybierz najbardziej optymalną formę zmiany. Zwróć również uwagę na wyniki inwestycyjne obu funduszy tzn. obecnego i potencjalnego oraz liczbę ich klientów i jakość obsługi. Wszystko to pomoże Ci podjąć racjonalną decyzję i skutecznie zmienić fundusz na lepszy, który w przyszłości zapewni Ci wyższą emeryturę. Pamiętaj również, że decyzja ta nie może być pochopna lub też podjęta pod przymusem. Sposób w jaki zawrzesz umowę z nowo wybranym funduszem nie ma żadnego znaczenia. Ważne jest natomiast abyś otrzymał kopię nowo podpisanej umowy. Ostatnim ważnym krokiem przy zmianie OFE jest dokładne przeczytanie umowy i warunków uczestnictwa w funduszu zwracając szczególną uwagę na koszty i prowizje pobierane od każdej wpłaty.