Nie jesteś zadowolony z funduszu, który wybrałeś lub do którego Cie wylosowali? Zastanawiasz się kiedy można zmienić OFE? Zmiana OFE odbywa się na podobnych zasadach jak pierwszorazowy wybór. Jest jednak kilka wyjątków.

Chęć zmiany Otwartego Funduszu Emerytalnego można wyrazić w każdej chwili podpisując umowę z nowo wybranym funduszem emerytalnym jednak sam fakt przejścia do innego funduszu emerytalnego może nastąpić tylko 4 razy w roku podczas odbywających się sesji transferowych. Sesje transferowe mają miejsce w lutym, maju, sierpniu i listopadzie. Wtedy właśnie trzeba wysłać zawiadomienie do poprzedniego funduszu o rezygnacji z członkostwa. Również 4 razy w roku „ stary” fundusz przelewa wszystkie zgromadzone środki do „nowego” funduszu. Kwota jaką przelewa równa się sumie zgromadzonych składek przez cały okres trwania członkostwa + wypracowany zysk. Kwota ta wyrażona jest w tzw. jednostkach rozrachunkowych. Na ogół wszystkimi formalnościami związanymi ze zmianą funduszu zajmuje się nowy fundusz. Jeśli pomyślnie dojdzie do zmiany funduszu to „nowy” fundusz niezwłocznie informuje pozyskanych członków o tym fakcie, natomiast „stary” fundusz wysyła do byłych klientów informacje ile środków przekazał na rachunek w nowym OFE. Nie ma określonego czasu kiedy można zmienić OFE. Warto jednak zrobić to w takim momencie kiedy fundusz, którego chcielibyśmy zostać członkiem jest w bardzo dobrej sytuacji finansowej a jednostki rozrachunkowe są wystarczająco wysokie. Trzeba pamiętać o tym, że zmiana funduszu przed upływem dwóch lat jest nieopłacalna i trzeba za nią zapłacić z własnej kieszeni. Po dwóch latach członkostwa można bezpłatnie i bez dodatkowych formalności zostać członkiem innego OFE. Przenosząc się do innego funduszu, tracisz jedynie przysługującą ci za staż niższą opłatę od składki.

Jeśli jesteś zainteresowany zmianą funduszu to musisz pamiętać, że następna sesja transferowa odbędzie się już w sierpniu. Do końca lipca trzeba dopełnić wszelkich formalności. Więc jeśli poważnie rozważasz chęć zmiany OFE powinieneś już teraz umówić się z agentem lub wypełnić formularz on- line.