Na pierwszym miejscu znalazł się Generali OFE, tuż za nim ING OFE i Polsat. Tak mówią wyniki całkowitej oceny, która obejmuje cały okres odkąd istnieje otwarty fundusz. Obecna bessa pokazuje, że ze zwycięskiej trójki najlepiej radzi sobie Generali.
Generali wygrał w dwóch kategoriach, które są najlepiej punktowane, czyli stan hipotetycznego konta oraz ocena ryzyka. Drugi raz z kolei stanął na najwyższym miejscu na podium.
ING nie zwyciężył w żadnej kategorii, ale w każdej jest wysoko. Jednak ostatni okres nie jest dla niego najlepszy.
Polsat ma najwyższą stopę zwrotu w długim okresie, zdobył wysokie noty w zestawieniach nadzoru, to powoduje, że w tych kategoriach był najlepszy.
Tuż za podium znalazł się PZU „Złota Jesień”, AVIVA CU zajmuje 6 miejsce z kolei, z najwyższą wysokością opłat pobranych w 2008r. Ostatnie miejsce przypadło OFE Bankowy.
Generali zdobył łącznie ponad 89 punktów na 100 możliwych. ING OFE – 85, Polsat prawie 69 punktów. Do zasad ocen funduszy wprowadzono zamiany, dodano nowe kryterium – opłaty pobierane przez fundusze emerytalne. Ranking teraz składa się z pięciu kategorii a nie z czterech jak to było dawniej. Poddanie ocenie zostały:
• stopa zwrotu z inwestycji od początku działania funduszu
• stan hipotetycznego konta
• ryzyko inwestycyjne
• pozycja funduszu
• oraz wspomniane już opłaty pobierane przez fundusz.
Fundusze ostatnio są bardzo krytykowane za pobieranie wysokich opłat i za jednoczesne ponoszenie strat. Rząd przygotował projekt nowelizacji ustawy przewidujący obniżenie opłat. Z powodu wprowadzenia nowego kryterium objęto punkty w kategorii stopa zwrotu od początku działania OFE, zrobione to dlatego, by maksymalna liczba punktów nadal wynosiła 100. Już nie 30 a 20 punktów mógł zdobyć fundusz w tej kategorii. Pozostałe 5 punktów dodano do – kolejności w rankingach nadzoru – zamiast 10 jest 15 punktów. Stan hipotetycznego konta i ocena ryzyka pozostają bez zmian – maksymalnie 30 punktów. Oba kryteria są bardzo ważne, gdyż zbyt duże ryzyko powoduje niebezpieczeństwo strat, stan hipotetyczny konta lepiej niż stopa zwrotu pokazuje ile faktyczni zarobił fundusz.
Zmiany w kryteriach ocen nie miały wpływu na kolejność w czołówce, do zmian doszło w dalszych miejscach. Po wejściu w życie nowych zasad awansował Allianz z ósmego na piąte miejsce, AVIVA CU na szóstą, Aegon na dwunastą. Spadły: AXA z piątego miejsca na siódme, Pekao na ósme, Pocztylion jest przedostatni.
Do największych zmian doszło między czwartym a ósmym miejscem, jednak różnice w zdobytych punktach są niewielkie. Wyniki uzyskane przez czołówkę bardzo się różnią między sobą. Dwa pierwsze fundusze (Generali OFE i ING OFE) zdobyli ponad 85 punktów, natomiast trzeci fundusz z kolei – Polsat – zdobył mniej niż 70 punktów.