Generali OFE znów najlepszy

Na pierwszym miejscu znalazł się Generali OFE, tuż za nim ING i Polsat. Tak mówią wyniki całkowitej oceny, która obejmuje cały okres odkąd istnieje OFE. Obecna bessa pokazuje, że ze zwycięskiej trojki najlepiej radzi sobie Generali. 

Generali- wygrał w dwóch kategoriach, które są najlepiej punktowane, czyli stan hipotecznego konta oraz oceny ryzyka. Drugi raz z kolei stanął na najwyższym miejscu na podium.   

ING-nie zwyciężył w żadnej kategorii, ale w każdej jest wysoko. Jednak ostatni okres nie jest dla niego najlepszy.

Polsat- a najwyższą stopę zwrotu w długim okresie, zdobył wysokie noty w zestawieniach nadzoru, to powoduje, że w tych kategoriach był najlepszy.

Tuż za podium znalazł się fundusz PZU Złota Jesień . Natomist AVIVA CU zajmuje 6 miejsce z kolei z najlepszą wysokością opłat pobranych w 2008 roku. Ostatnie miejsce przypadło OFE Bankowy. Generali zdobył łącznie 89 punktów na 100 możliwych,ING-85 pkt. Polsat prawie 69 pkt. Do zasad ocen funduszy wprowadzono zmiany, dodano nowe kryterium-opłaty pobierane przez fundusze emerytalne. Ranking teraz składa się z pięciu kategorii, a nie z czterech jak było dawniej. 

Poddane ocenie zostały:

•    Stopa zwrotu z inwestycji od początku działania funduszu

•    Stan hipnotycznego konta

•    Ryzyko inwestycyjne

•    Pozycja funduszu

•    Opłaty pobierane przez fundusz

Fundusze emerytalne są ostatnio bardzo krytykowane za pobieranie wysokich opłat i za jednoczesne ponoszenie strat. Rząd przygotował projekt nowelizacji ustawy przewidujący obniżenie opłat. Z powodu wprowadzenia nowego kryterium odjęto punkty w kategorii stopy zwrotu do początku działania OFE , zrobiono to dlatego, by maksymalna liczba punktów nadal wynosiła 100. Już nie 30 a 20 punktów mógł zdobyć fundusz w tej kategorii. Pozostałe 5 punktów dodano do kolejności w rankingach nadzoru- zamiast 10 jest 15 punktów. Stan hipotecznego konta i ocena ryzyka pozostają bez zmian-maksymalnie 30 punktów. Oba kryteria są bardzo ważne, gdyż zbyt duże ryzyko powoduje niebezpieczeństwo strat, stan hipoteczny konta lepiej niż stopa zwrotu pokazuje ile faktycznie zarobił fundusz. Zmiana w kryteriach ocen nie miały wpływu na kolejność w czołówce, do zmian doszło w dalszych miejscach. Po wejściu w życie nowych zasad awansował Allianz z ósmego na piąte miejsce, AVIVA CU na szóste, AEGON na dwunaste. Spadły: AXA z piątego na siódme, Pekao na ósme, Pocztylion jest przed ostatni. Do największych zmian doszło między czwartym a ósmym miejscem, jednak różnice w zdobytych punktach są niewielkie. Wyniki uzyskane przez czołówkę bardzo się różnią między sobą. Dwa pierwsze fundusze (Generali OFE i ING OFE) zdobyły ponad 85 punktów natomiast trzeci fundusz czyli Polsat zdobył mniej niż 70 pkt.